在2012年“合规建设提升年”活动中，招商银行郑州分行根据《河南银监局关于“合规建设提升年”活动各阶段工作安排的通知》等文件精神，制订了《招商银行郑州分行“合规建设提升年”活动方案》，认真组织开展各项活动内容，并着力抓好“三点一线”， 建设了具有招行特色的合规文化，推进郑州分行“合规建设提升年”活动不断走向深入。
抓难点
合规从高层做起
人们常说“老大难”，一件事情之所以成为“老大难”，是因为“老大”不够重视，“老大”重视了，就一点也不难。
在听了河南银监局局长李伏安在“合规建设提升年”活动动员大会上作的讲话后，招商银行郑州分行“一把手”张凤鸣，第一时间对讲话精神进行了传达。
并利用全行中层干部“合规建设提升年”活动动员会、2012年年初工作会、风险管理工作会等会议，不断贯彻落实“合规建设提升年”活动，要求分行各单位认真落实李伏安局长“坚守风险底线”、“在全国率先打造诚信安全金融区”的讲话要求，把“合规建设提升年”活动作为“一把手工程”来抓，单位“一把手”要“专门组织大家学习"合规建设提升年"活动讲话精神”。
招商银行郑州分行坚持合规从高层做起，亲力亲为，亲抓亲管，为全行员工树立了表率。
抓重点
有序推进各阶段工作
如果说“合规建设提升年”活动是全行一盘棋，纲举才能目张，而方案就是“合规建设提升年”活动的纲，定好方案，就抓住了重点。
招商银行郑州分行迅速制订了《招商银行郑州分行“合规建设提升年”活动方案》，明确了各阶段具体工作重点，动员宣传、合规培训、督导检查、制度梳理、风险排查、违规问责、合规评价等重点工作，一项也不能少。
他们按季度确立了各个阶段的工作重点。一季度重在定计划。分行在制订方案的基础上，一季度接连制定了《招商银行郑州分行“合规建设提升年”合规培训计划》、《招商银行郑州分行“合规建设提升年”合规督导检查计划》、《招商银行郑州分行合规建设好建议奖励制度》等，为后续各项活动的开展提供了依据。
二季度重在清理制度。印发了《关于制度梳理有关工作要求的通知》，在二季度对各项内部管理制度和业务操作流程进行了一次全面清理，将违规问责制度作为清理修订的重点。
三季度重在风险排查。将安排一次全面的案防排查，做到“横到边、竖到底、全覆盖、不留死角”，进一步消除案件隐患。
四季度重在总结收尾。将对全年工作进行总结、评价，并形成年度评价报告和年度工作报告等，按期报送监管部门。
抓特点
彰显合规工作新亮点
银行都在做合规建设，但每家银行特点不同。如何建设具有招行特色的合规文化？招行人一直在探索。
在对外宣标语进行全天候、持续、滚动播放的同时，对内宣标语进行了精选，并以生动形象的动漫人物，制成合规内宣桌签，摆放在每一位员工的工位上。
“两上两下”，层层签署合规承诺书。分行根据“自下而上”、主动承诺的合规承诺书签约要求，实施了“两上两下”，即“先下后上、再上而下”。“两上两下”的合规承诺新举措，强化了主动承诺，提高了员工对合规操作的认识，从而提升了员工参与合规建设的自觉性。
建立了合规建设好建议奖励制度。该行目前的建议内容主要包括四个类型：一是制度完善类，主要是员工对招行制度完善、业务流程优化、改进内部管理方面的建议；二是揭示风险隐患类，主要是员工主动反映和报告的风险隐患、主动提示某项风控制度的落实等方面的建议；三是化解风险事件类，主要是员工在业务操作中有效化解风险事件等情况发生；四是其他类，指上述建议之外的，对银行有益的合规建议。
抓条线
务求合规有成效
结合银行各业务条线的特点，招商银行郑州分行提出了要发挥他们的主动性，要求各业务条线主动制定2012年合规培训计划、督导检查计划，并将计划细化。
据不完全统计，招商银行郑州分行2012年合规培训计划全年共计74期，培训人次达到4404人次，涵盖了分行各项重要业务内容，对员工具有很强的实用性和指导性，并按照月份对培训计划进行了图表合理分布，可操作性强。
在合规建设如火如荼进行的过程中，招商银行郑州分行不忘对合规效果进行督导检查。分行分管行长带队检查，既体现了对业务条线督导检查工作的重视，也有利于督导检查工作的开展，对检查发现问题的整改和违规问责，也将起到非常明显的促进作用。
除了分管行长带队检查，招商银行郑州分行还要求员工自查，大家相互监督，形成每一位员工的行为管理档案和异常行为“360度”排查档案，使所在业务条线的负责人能够更加全面地了解和掌握员工的行为状况，及时纠正排查中发现的员工异常行为，有效防范道德风险。
合规创新
晨夕培训，合规教育人人上心
在“合规建设提升年”活动中，招商银行郑州分行始终把员工合规教育培训作为一项重点工作来抓，并利用晨夕会的例会机制，强化对新入行员工、新上岗操作人员、新任职干部“三新”人员的培训，强化对新业务、新产品、新系统“三新”业务的培训，以业务技能的提升来改变不自觉违规的情况发生，帮助员工增强了主动合规的意识。
每日晨夕会上通报检查中发现的问题，通过一些违规被罚的实例告诫员工，一方面可以起到警示作用，避免更多的员工犯同样的错误；另一方面，也让员工知晓容易产生问题的业务环节或风险部位，有利于减少其在同类问题上可能的违规行为。通过员工的互相交流，让思想火花产生碰撞，很多对业务流程具有可操作性的意见和建议也由此而生。
合规心得
合规不能等靠要
主动合规很重要
在一年多的合规建设活动中，招商银行郑州分行意识到，合规不是被动等待监管部门要求的行为，而是积极行动落实、主动执行合规要求的一项职责。
为此，带好队伍做好表率，招行银行郑州分行合规建设一贯坚持合规从高层做起，分行行长室成员无论大会、小会，营销推动会还是业务管理座谈会，逢会必讲合规、必讲风险。“合规从高层做起”已成为一种切实行动，是每天的必修课。
同时，也认识到合规人人有责。合规不仅仅是合规部门或合规风险管理人员的事情，与商业银行的各个流程、各个业务环节和每个员工都息息相关。只有让合规意识渗透到每一名员工的血液中，使合规成为每一名员工的行为准则，成为各级各岗位员工每日的自觉行动，才能保证有关法律、规则和准则及其精神得到遵循和贯彻落实，才能形成人人合规的合规文化。
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